现在很多人都习惯刷卡消费，商家也纷纷安装POS机。而诈骗团伙也开始打起了POS机的主意。他们的触手不仅伸向消费者，就连安装POS机的店家一不小心也会成为猎物。江苏镇江警方近日摧毁了一个诈骗团伙，骗子们利用POS机“套现”行骗的准备时间竟然长达几个月，可以说是非常有耐心！
店家“一站式”速办POS机 遇男子上门套现
杨女士在江苏镇江经营一家小型烟酒店。今年6月，她在柜台上发现一则广告，广告说可以“一站式”速办POS机。因为做生意的需要，杨女士早就想安装一个POS机了，于是她拨通了广告上的电话。
这家代办POS机的金融公司“效率”真是没话说，第二天就有人上门把POS机装好了。此后几个月的时间里，这台POS机使用都很正常。后来，一名姓丁的男子来到杨女士的店里，跟她商量一笔特殊的生意。丁某自称专门帮别人提升信用卡的授信额度，需要大量进行虚拟交易。也就是说，丁某在杨女士店里刷卡但不真的买东西，刷卡成功后杨女士直接把现金还给丁某。交易中杨女士可以得到一些好处费，丁某刷卡一万块钱，杨女士收他一个点（1%），一百块钱。
9月20日，丁某首次刷卡套现3万元，刷卡成功后，杨女士当场把3万元用现金还给对方，另外收取了丁某300块好处费。9月21日丁某来套现19万余元，9月22日他又套现24万余元。这两次大额刷卡的钱第二天都准时到了杨女士的银行卡里，这一下杨女士再也没有任何可担心的。
收取“套现”手续费 商家逐渐落陷阱
三天下来，杨女士轻轻松松就收到了4500元的好处费，这可比做烟酒生意赚钱快多了。而且丁某还告诉她，因为杨女士收的“手续费”比别家少，他准备定点在杨女士的烟酒店套现，以后每天的刷卡金额都能达到50万元以上，也就是说杨女士一天就能收到5000元的好处费。
本来是当天套现，次日钱款到账，杨女士再用到账的钱给丁某套现。可是9月23日到25日，丁某刷的钱款却都没有到账。因为正赶上周末银行休息，所以杨女士并没有怀疑，为了支撑和丁某之间的套现“生意”，她不仅把所有的积蓄全部垫出来，还借了二三十万元的外债。
到账屡延迟 受害人醒悟报警
9月26日周一一早，丁某又赶到杨女士的店里，把杨女士前天晚上借到的10万元全部刷卡套现，并且说还想多刷20万元。杨女士实在借不到钱了，丁某这才悻悻离开。9月26日中午，按说丁某之前几天刷卡的钱款应该全部到账了，可是杨女士的银行卡里没有收到一分钱，她着急了，赶紧打电话给办理POS机的业务员进行询问。
受害人杨女士：“业务员说节假日刷卡比较多结算慢，下午5点没到账再给他打电话。下午5点发现还没到账再打电话过去又说要晚上8点，到晚上8点再打电话过去就已经关机了。”
杨女士抱着最后一丝希望，第二天又按照广告上的地址去找这家金融公司，结果所谓的公司根本就不存在，她终于明白被骗了，赶紧到派出所报案。
警方调查：POS机绑定他人银行卡
警察接案后，对杨女士的POS机进行了检查，发现这两台POS机并没有绑定在杨女士的银行卡，而是绑定的一个叫朱某某的银行卡。
也就是说从一开始，杨女士办理的POS机就绑定在一个陌生人的银行卡上，按理说，烟酒店里的每一笔刷卡交易，还有丁某等人每一笔刷卡套现的钱款，从理论上讲杨女士根本不可能收到，收到钱款的人应该是朱某某。那为什么之前的几个月，杨女士的POS机使用很正常，该到账的钱一分不少？
警方调查了朱某某的身份信息，发现他的籍贯是浙江长兴，属于三级智力残疾患者，连自己的名字都不会写。随后，警方调取了朱某某历次到银行取款和转账的监控画面，发现他每次办业务时都有人陪同，民警提取了这两名男子的面部图像，分析确定他们是浙江人庄某和刁某。进一步跟踪这两人后，发现他们和刷卡人丁某有交往和联系，三人都有重大作案嫌疑。警方立即行动，三人被抓获归案，这个诈骗团伙的秘密也被彻底揭开。
诈骗手法：放长线钓大鱼
警方介绍，首先诈骗分子先印制小广告，然后安排团伙中的相关成员进行散发，他们会在办理POS机的过程当中不绑定申请人的银行卡，而绑定团伙成员，一名智障人员朱某某的银行卡，使得这个交易产生的金额都流向自己人的银行卡内。在实施过程当中，他们为了放长线钓大鱼，对于一些数额较小的交易费用收到后就及时地通过网银打还给被害人，来避免被害人产生怀疑。
6月至9月，杨女士烟酒店里连续三个月的刷卡金额，团伙成员都会按时从朱某某的卡里转回，一分不动。他们就是等着一次性骗取最多的钱财，直到把杨女士“榨干”为止。据警方核实，犯罪团伙诈骗杨女士的金额是人民币524466元。目前，团伙成员刁某、任某、丁某已被逮捕，庄某取保候审，朱某某正在接受司法精神病鉴定。
警方提醒：不要去参与这些套现的行为，因为本身套现就是一个不合法的行为。看似你可以从中得到小利，但是犯罪分子就是利用被害人的这种心态来实施诈骗。
